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标题: 银之杰股票行情：券商牌照落地可期，易安保费高增长 [打印本页]

作者: niufeng 时间: 2019-1-2 09:28
标题: 银之杰股票行情：券商牌照落地可期，易安保费高增长

　　银之杰股票行情券商牌照落地可期，易安保费高增长股票配资客户要树立自信逆水行舟。市场上所谓的推荐股票什么的十有八九都是不靠谱的，炒股最关键的还是要靠自己。股票[url=http:///www.zhang8.com.cn/]配资网[/url]客户应当坚信自己每一次作出的投资决定都是正确的。唯有这样，才能不产生任何无益无用的沮丧或懊悔。在如此良好心态的基础上，才能够自信的投资，不会因为后悔或者是犹豫不决而浪费了机会。[align=center]

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　　银之杰(300085)

　　事件

　　公司发布2016 年三季报前三季度实现营业收入648 亿元，同比增长613%；归属于母公司股东净利润503679 万元，同比增长2296%，EPS为0074 元，9 月末归属于母公司股东净资产937 亿元。

　　投资要点

　　券商牌照落地可期，Fintech+牌照形成科技金融生态圈布局公司前期公告拟出资131 亿元与东亚银行合资设立东亚前海证券（持股261%），目前进展顺利，8 月16 日已收到证监会第一次反馈，在待审合资券商中进展较快，预计券商牌照落地可期。此外，公司拟出资15 亿元参与设立安科人寿保险（持股15%），亦处于保监会正常审批进程中，同时完成发起设立上海保交所。未来，公司将依托既有的征信、IT、大数据业务资源，与证券、保险、支付业务实现有力协同，基于稀缺性金融牌照完善科技金融生态圈布局。

　　易安财险保费规模放量增长，征信、支付业务有序推进1）易安保险已于2 月正式开业经营，1-8 月累计实现原保费6977 万元（1-6 月仅991 万元），保费规模呈现放量增长态势，且显着高于更早开业的安心保险，同时开发了家财险、资金账户安全险、挂号险、观影险、上下班降雨险等创新险种。2）子公司华道征信在央行监督下积极开展个人征信业务准备工作，包括对接多种数据源，研发与推广猪猪分、伯乐分、车车分等针对特定领域、场景的征信产品。3）票联金服继续开展基于互联网的新型支付服务，包括票据清算支付自助服务、基于移动端的新一代对公和个人支付平台、以及银行间互联网快捷支付平台等。

　　亿美软通业绩爆发，金融信息化+移动商务业务均高速增长1）金融信息化业务收入大幅增长，重点新产品智能印控机在中国银行总行中标入围，现已在多家省级分行实现销售，在入围厂商中名列前茅。目前国内银行在业务和行政管理上使用印控机管控风险已成为趋势，公司在银行智能印控机的市场占有率也处于领先地位，市场销售情况良好。2）移动商务子公司亿美软通2016 年业绩承诺不低于6000 万元，将有效支撑公司全年业绩，且其大数据风控、精准营销等服务与公司主业协同效应显着。

　　投资建议

　　公司券商牌照落地可期，寿险牌照亦在审批进程中。Fintech 30 时代，公司依托牌照+技术不断完善综合科技金融生态圈。子公司亿美软通业绩爆发+重点创新产品智能印章机推广取得突破，有效支撑2016 年业绩增长。预计公司16、17 年归母净利润分别为089、115 亿元，公司合理市值200 亿元，对应目标价292 元股，维持公司增持评级。

　　风险提示1）竞争对手切入加剧竞争；2）新业务推广情况不及预期。
　　

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