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标题: P2P合规检查进度.到哪了？ [打印本页]

作者: fengyunjn 时间: 2018-12-9 11:31
标题: P2P合规检查进度.到哪了？

　　1 贷款的另一个好处就是能够把风险分担给第三方平台，自己不用承担太大的压力。对于贷款平台这种[url=http:///www.10100000.com/daikuancms/gerenwudiya/index.shtml]个人小额抵押贷款[/url]就能够满足我们的贷款需求了。在风险上也小的多。[align=center]

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　　今年6、7月份的时候，P2P投资人们每天早上醒来都提着一颗心，不知道砰砰砰的雷声会不会砸自己头上。

　　现在，再打开各大资讯网站，P2P回暖的消息慢慢有了，我们一面留心着立案平台的侦查进度，一面也着P2P平台的合规检查进度。

　　P2P合规检查共分为机构自查、行业协会的自律检查及监管机构的行政核查三个阶段，整个合规检查定于今年12月底前完成，完成并通过了以上三个阶段的检查，平台才有资格进行合规备案。

　　2

　　十一回来，正好处于平台自查阶段的尾部，少部分进度快的到了行业协会的自律检查阶段。

　　9月初，北京、广东、四川、山东、深圳等地相继发布了文件，要求辖区内P2P网贷平台开展合规检查，中国互金协会要求平台最晚10月底提交自查报告及材料。多地监管部门将平台自查报告的提交时间定在了国庆前后，最晚的也是到10月中旬。

　　北京：原则上应于9月30日前提交自查报告，最迟不得晚于10月15日。

　　山东：原则上应于9月30日前、最迟不得晚于10月10日，将自查报告提交至监管机构。

　　深圳：原则上应于2018年10月12日之前完成自查，各机构应于9月30日前提交自查报告

　　广东：不得晚于10月10日提交自查报告

　　贵州：9月27日前提交自查报告。

　　上海：自查工作的具体完成时间，未做出明确规定。

　　我们从市场上公开信息统计到，目前有爱钱进、点融、信而富、你我贷、麻袋财富、团贷网、微贷网、雪山金融、京金所、爱投金融、麦子金服、融资易、钱盆网等平台提交了自查报告，还有更多的平台在积极准备中。

　　根据各地监管部门的要求，10月15日之前，自查报告的提交原则上应该截止。过了10月中旬还未提交的平台，将不能进入下一轮核查。

　　这些平台可视为自动放弃，今年8月份下发的108合规检查标准跟今年1月份下发的168条合规检查标准并无大的不同，考卷还是那份考卷，反复划重点却依然无法按时交卷或干脆放弃，就是答题人的问题了。

　　根据网贷之家数据，目前还有1500多家平台在运营，1500多家平台各地监管部门、行业协会及监管机构这样一轮轮的筛查下来，要花费不少时间精力，留给网贷机构自查的时间确实不多了，如果无法完成自查工作或者完成不充分，相关网贷机构将被迫退出。

　　所以每一轮的检查，都会淘汰出一批平台，成为网贷行业合规发展的分水岭。

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　　虽然时间紧急，任务艰巨，检查工作却是执行得相当严格。

　　比如深圳市发通知要求，?网贷机构应根据自查结果，如实填报自查报告，自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。

　　如在后续的自律检查或行政核查中发现存在报告内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况，将严肃通报，追责问责，并实行一票否决制。

　　另有消息称，自律检查阶段，协会已经聘请了律师事务所、会计事务所、IT专家，加上税务、工商等约在一起检查，基本上是两天一家。

　　那些抱着一丝侥幸心理，没有完成整改就提交自查报告，试图蒙混过关的平台，操作起来没那么容易了，前面还有两道关口正盯着你，磨刀霍霍，一旦发现不真实就杀无赦。

　　距离年底还有两个多月的时间，自查进入倒计时，协会自律检查也已启动，如果一切进展顺利，到明年年初，大家心心念念的网贷平台备案白名单就可以出来了。

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